（2020年8月28日證監會令第175号公(gōng)布 自2020年10月1日起施行）

第一章 總  則

 

第一條  為(wèi)了規範公(gōng)開募集證券投資基金（以下簡稱公(gōng)募基金或基金）銷售機構的銷售活動，保護投資人的合法權益，促進基金市場健康發展，根據《證券投資基金法》《證券法》及其他(tā)有(yǒu)關法律法規，制定本辦(bàn)法。

第二條  本辦(bàn)法所稱基金銷售，是指為(wèi)投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦(bàn)理(lǐ)基金份額發售、申購(gòu)、贖回及提供基金交易賬戶信息查詢等活動。

基金銷售機構是指經中(zhōng)國(guó)證券監督管理(lǐ)委員會（以下簡稱中(zhōng)國(guó)證監會）或者其派出機構注冊，取得基金銷售業務(wù)資格的機構。未經注冊，任何單位或者個人不得從事基金銷售業務(wù)。

基金服務(wù)機構從事與基金銷售相關的支付、份額登記、信息技(jì )術系統等服務(wù)，适用(yòng)本辦(bàn)法。

第三條  基金銷售機構及其從業人員從事基金銷售業務(wù)，基金服務(wù)機構及其從業人員從事與基金銷售相關的服務(wù)業務(wù)，應當遵守法律法規、中(zhōng)國(guó)證監會規定以及基金合同、基金銷售協議等約定，遵循自願、公(gōng)平的原則，誠實守信，謹慎勤勉，廉潔從業，恪守職業道德(dé)和行為(wèi)規範，不得損害國(guó)家利益、社會公(gōng)共利益和投資人的合法權益。

第四條  基金銷售結算資金屬于投資人，基金銷售相關機構不得将基金銷售結算資金歸入其自有(yǒu)财産(chǎn)。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用(yòng)基金銷售結算資金。基金銷售相關機構破産(chǎn)或者清算時，基金銷售結算資金不屬于其破産(chǎn)财産(chǎn)或者清算财産(chǎn)。非因投資人本身的債務(wù)或者法律法規規定的其他(tā)情形，基金銷售結算資金不得被查封、凍結、扣劃或者強制執行。

第五條  中(zhōng)國(guó)證監會及其派出機構依據法律、行政法規和本辦(bàn)法的規定，對基金銷售業務(wù)及相關服務(wù)業務(wù)實施監督管理(lǐ)。

中(zhōng)國(guó)證券投資基金業協會依據法律法規和自律規則，對基金銷售業務(wù)及相關服務(wù)業務(wù)實施自律管理(lǐ)。

 

第二章 基金銷售機構注冊

 

第六條  商(shāng)業銀行、證券公(gōng)司、期貨公(gōng)司、保險公(gōng)司、保險經紀公(gōng)司、保險代理(lǐ)公(gōng)司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構從事基金銷售業務(wù)的，應當向住所地中(zhōng)國(guó)證監會派出機構申請注冊基金銷售業務(wù)資格，并申領《經營證券期貨業務(wù)許可(kě)證》（以下簡稱業務(wù)許可(kě)證）。

第七條  申請注冊基金銷售業務(wù)資格，應當具(jù)備下列條件：

（一）财務(wù)狀況良好，運作(zuò)規範；

（二）有(yǒu)與基金銷售業務(wù)相适應的營業場所、安(ān)全防範等設施，辦(bàn)理(lǐ)基金銷售業務(wù)的信息管理(lǐ)平台符合中(zhōng)國(guó)證監會的規定；

（三）具(jù)備健全高效的業務(wù)管理(lǐ)和風險管理(lǐ)制度，反洗錢、反恐怖融資及非居民(mín)金融賬戶涉稅信息盡職調查等制度符合法律法規要求，基金銷售結算資金管理(lǐ)、投資者适當性管理(lǐ)、内部控制等制度符合中(zhōng)國(guó)證監會的規定；

（四）取得基金從業資格的人員不少于20人；

（五）最近3年沒有(yǒu)受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒有(yǒu)因相近業務(wù)被采取重大行政監管措施；沒有(yǒu)因重大違法違規行為(wèi)處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規行為(wèi)正在被監管機構調查；不存在已經影響或者可(kě)能(néng)影響公(gōng)司正常運作(zuò)的重大變更事項，或者重大訴訟、仲裁等事項；

（六）中(zhōng)國(guó)證監會規定的其他(tā)條件。

第八條  商(shāng)業銀行、證券公(gōng)司、期貨公(gōng)司、保險公(gōng)司、保險經紀公(gōng)司、保險代理(lǐ)公(gōng)司、證券投資咨詢機構申請注冊基金銷售業務(wù)資格，應當具(jù)備下列條件：

（一）本辦(bàn)法第七條規定的條件；

（二）有(yǒu)負責基金銷售業務(wù)的部門；

（三）财務(wù)風險監控等監管指标符合國(guó)家金融監督管理(lǐ)部門的規定；

（四）負責基金銷售業務(wù)的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工(gōng)人數的1/2，部門負責人取得基金從業資格，并具(jù)備從事基金業務(wù)2年以上或者在金融機構5年以上的工(gōng)作(zuò)經曆；分(fēn)支機構基金銷售業務(wù)負責人取得基金從業資格；

（五）中(zhōng)國(guó)證監會規定的其他(tā)條件。

第九條  獨立基金銷售機構是專業從事公(gōng)募基金及私募證券投資基金銷售業務(wù)的機構。獨立基金銷售機構不得從事其他(tā)業務(wù)，中(zhōng)國(guó)證監會另有(yǒu)規定的除外。

申請注冊為(wèi)獨立基金銷售機構的，應當具(jù)備下列條件：

（一）本辦(bàn)法第七條規定的條件；

（二）為(wèi)依法設立的有(yǒu)限責任公(gōng)司、股份有(yǒu)限公(gōng)司或者采取符合中(zhōng)國(guó)證監會規定的其他(tā)組織形式；

（三）有(yǒu)符合規定的名(míng)稱、組織架構和經營範圍；

（四）股東以自有(yǒu)資金出資，不得以債務(wù)資金、委托資金等非自有(yǒu)資金出資，境外股東以可(kě)自由兌換貨币出資；

（五）淨資産(chǎn)不低于5000萬元人民(mín)币；

（六）高級管理(lǐ)人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務(wù)，符合中(zhōng)國(guó)證監會規定的基金行業高級管理(lǐ)人員任職條件；

（七）中(zhōng)國(guó)證監會規定的其他(tā)條件。

第十條  持有(yǒu)獨立基金銷售機構5%以上股權的股東，應當具(jù)備下列條件：

（一）股東為(wèi)法人或者非法人組織的，資産(chǎn)質(zhì)量良好，除中(zhōng)國(guó)證監會另有(yǒu)規定外淨資産(chǎn)不低于5000萬元人民(mín)币；股權結構清晰，可(kě)逐層穿透至最終權益持有(yǒu)人；最近3年沒有(yǒu)受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒有(yǒu)被采取重大行政監管措施；沒有(yǒu)因重大違法違規行為(wèi)處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規行為(wèi)正在被監管機構調查；

（二）股東為(wèi)自然人的，具(jù)備擔任證券基金業務(wù)部門管理(lǐ)人員5年以上的工(gōng)作(zuò)經曆或者擔任證券基金行業高級管理(lǐ)人員3年以上的工(gōng)作(zuò)經曆；從業期間沒有(yǒu)被金融監管部門采取重大行政監管措施、沒有(yǒu)因重大違法違規行為(wèi)受到行政處罰或者刑事處罰；

（三）中(zhōng)國(guó)證監會規定的其他(tā)條件。

獨立基金銷售機構的境外股東，還應當具(jù)備下列條件：

（一）依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設立，合法存續的具(jù)有(yǒu)資産(chǎn)管理(lǐ)或者投資顧問經驗的金融機構；

（二）其所在國(guó)家或者地區(qū)的證券監管機構已與中(zhōng)國(guó)證監會或者中(zhōng)國(guó)證監會認可(kě)的其他(tā)機構簽訂監管合作(zuò)備忘錄，并保持有(yǒu)效的監管合作(zuò)關系。

第十一條  獨立基金銷售機構的控股股東，應當具(jù)備下列條件：

（一）股東為(wèi)法人或者非法人組織的，應當核心主業突出，内部控制完善，運作(zuò)規範穩定，最近3個會計年度連續盈利，淨資産(chǎn)不低于2億元人民(mín)币，具(jù)有(yǒu)良好的财務(wù)狀況和資本補充能(néng)力；資産(chǎn)負債與杠杆水平适度，淨資産(chǎn)不低于實收資本的50%，或有(yǒu)負債未達到淨資産(chǎn)的50%，沒有(yǒu)數額較大的到期未清償債務(wù)；

（二）股東為(wèi)自然人的，個人金融資産(chǎn)不低于3000萬元人民(mín)币；具(jù)備擔任證券基金業務(wù)部門管理(lǐ)人員10年以上的工(gōng)作(zuò)經曆或者擔任證券基金行業高級管理(lǐ)人員5年以上的工(gōng)作(zuò)經曆；

（三）制定合理(lǐ)明晰的投資獨立基金銷售機構的商(shāng)業計劃，對完善獨立基金銷售機構治理(lǐ)結構、保持獨立基金銷售機構經營管理(lǐ)的獨立性、推動獨立基金銷售機構長(cháng)期發展有(yǒu)切實可(kě)行的計劃安(ān)排；對獨立基金銷售機構可(kě)能(néng)發生風險導緻無法正常經營的情況，制定合理(lǐ)有(yǒu)效的風險處置預案；

（四）中(zhōng)國(guó)證監會規定的其他(tā)條件。

第十二條  獨立基金銷售機構股東以及股東的控股股東、實際控制人參股獨立基金銷售機構的數量不得超過2家，其中(zhōng)控制獨立基金銷售機構的數量不得超過1家。中(zhōng)國(guó)證監會另有(yǒu)規定的情形除外。

第十三條  獨立基金銷售機構應當保持股權結構穩定。股權相關方應當書面承諾，獨立基金銷售機構取得基金銷售業務(wù)資格3年内不發生控股股東、實際控制關系的變更。

股東質(zhì)押所持獨立基金銷售機構股權的，不得約定由質(zhì)權人或者其他(tā)第三方行使表決權等股東權利，也不得變相轉移對獨立基金銷售機構股權的控制。持有(yǒu)獨立基金銷售機構5%以上股權的股東，質(zhì)押股權比例不得超過所持該獨立基金銷售機構股權比例的50%。

第十四條  基金銷售機構申請注冊基金銷售業務(wù)資格，應當按照中(zhōng)國(guó)證監會的規定提交申請材料。申請材料應當真實、準确、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。申請材料所涉事項發生重大變化的，申請人應當在5個工(gōng)作(zuò)日内提交更新(xīn)材料。

中(zhōng)國(guó)證監會派出機構依照《行政許可(kě)法》規定受理(lǐ)基金銷售業務(wù)資格注冊申請，并進行審查，作(zuò)出注冊或者不予注冊的決定。

 

第三章 基金銷售業務(wù)規範

 

第十五條  基金銷售機構辦(bàn)理(lǐ)基金銷售業務(wù)，應當與基金管理(lǐ)人簽訂書面銷售協議，明确雙方權利義務(wù)。未經簽訂書面銷售協議，基金銷售機構不得辦(bàn)理(lǐ)基金的銷售。

第十六條  基金銷售機構開展基金宣傳推介活動，應當堅持長(cháng)期投資理(lǐ)念和客觀、真實、準确的原則。

基金銷售機構應當集中(zhōng)統一制作(zuò)和使用(yòng)基金宣傳推介材料，并對内容的合規性進行内部審查，相關審查材料應當存檔備查。基金宣傳推介材料的管理(lǐ)規範，由中(zhōng)國(guó)證監會另行制定。

第十七條  基金銷售機構應當按照中(zhōng)國(guó)證監會的規定了解投資人信息，堅持投資人利益優先和風險匹配原則，根據投資人的風險承擔能(néng)力銷售不同風險等級的産(chǎn)品，把合适的基金産(chǎn)品銷售給合适的投資人。

基金銷售機構應當加強投資者教育，引導投資人充分(fēn)認識基金産(chǎn)品的風險收益特征。投資人購(gòu)入基金前，基金銷售機構應當提示投資人閱讀基金合同、招募說明書、基金産(chǎn)品資料概要，提供有(yǒu)效途徑供投資人查詢，并以顯著、清晰的方式向投資人揭示投資風險。

基金銷售機構應當推動定期定額投資、養老儲備投資等業務(wù)發展，促進投資人穩健投資，杜絕誘導投資人短期申贖、頻繁申贖行為(wèi)。

第十八條  基金銷售機構應當根據反洗錢、反恐怖融資及非居民(mín)金融賬戶涉稅信息盡職調查等法律法規要求履行相關職責，有(yǒu)效識别投資人身份，核對投資人的有(yǒu)效身份證件，登記投資人身份基本信息，确保基金賬戶持有(yǒu)人名(míng)稱與有(yǒu)效身份證件中(zhōng)記載的名(míng)稱一緻，留存有(yǒu)效身份證件的複印件或者影印件，了解投資人資金來源的合法性，向基金管理(lǐ)人提供客戶法定基本身份信息等反洗錢必要信息，并為(wèi)基金管理(lǐ)人履行反洗錢、反恐怖融資及非居民(mín)金融賬戶涉稅信息盡職調查等相關職責提供協助。

第十九條  基金銷售機構應當按照法律法規、中(zhōng)國(guó)證監會的規定和基金合同、份額發售公(gōng)告、招募說明書等文(wén)件的約定，辦(bàn)理(lǐ)基金份額的認購(gòu)、申購(gòu)和贖回，不得擅自拒絕接受投資人的申請。

投資人認購(gòu)、申購(gòu)基金份額，應當全額交付款項，中(zhōng)國(guó)證監會規定的特殊基金品種除外。

投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購(gòu)、贖回申請的，作(zuò)為(wèi)下一個交易日的交易處理(lǐ)，其基金份額申購(gòu)、贖回價格為(wèi)下次辦(bàn)理(lǐ)基金份額申購(gòu)、贖回時間所在開放日的價格。

第二十條  基金銷售機構、基金銷售支付機構應當按照法律法規、基金合同和基金銷售協議等的規定，歸集、劃轉基金銷售結算資金，确保基金銷售結算資金安(ān)全、及時劃付，并将贖回、分(fēn)紅及未成功認購(gòu)、申購(gòu)的款項劃入投資人認購(gòu)、申購(gòu)時使用(yòng)的結算賬戶。中(zhōng)國(guó)證監會就特殊基金品種、特殊業務(wù)類型另有(yǒu)規定的，從其規定。

第二十一條  基金銷售機構應當按照法律法規和中(zhōng)國(guó)證監會規定以及基金合同、招募說明書和基金銷售協議等的約定收取銷售費用(yòng)，并如實核算、記賬；未經招募說明書載明，不得對不同投資人适用(yòng)不同費率。

基金銷售機構按照中(zhōng)國(guó)證監會的規定，為(wèi)投資人提供除基金合同、招募說明書約定服務(wù)以外的增值服務(wù)的，可(kě)以向投資人收取增值服務(wù)費。

第二十二條  基金銷售機構應當按照下列要求持續為(wèi)投資人提供信息服務(wù)：

（一）及時告知投資人其認購(gòu)、申購(gòu)、贖回的基金名(míng)稱以及基金份額的确認日期、确認份額和金額等信息；

（二）提供有(yǒu)效途徑供投資人實時查詢其所持基金的基本信息；

（三）定期向投資人主動提供基金保有(yǒu)情況信息；

（四）按照中(zhōng)國(guó)證監會的規定，做好有(yǒu)關信息傳遞工(gōng)作(zuò)，向投資人及時提供對其投資決策有(yǒu)重大影響的信息；

（五）中(zhōng)國(guó)證監會規定的其他(tā)要求。

基金銷售機構應當與投資人約定提供前款規定信息的方式。

第二十三條  基金銷售機構可(kě)以委托其他(tā)基金銷售機構辦(bàn)理(lǐ)基金銷售中(zhōng)後台處理(lǐ)等活動，具(jù)體(tǐ)規定由中(zhōng)國(guó)證監會另行制定。

第二十四條  基金銷售機構及其從業人員從事基金銷售業務(wù)，不得有(yǒu)下列情形：

（一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

（二）違規承諾收益、本金不受損失或者限定損失金額、比例；

（三）預測基金投資業績，或者宣傳預期收益率；

（四）誤導投資人購(gòu)買與其風險承擔能(néng)力不相匹配的基金産(chǎn)品；

（五）未向投資人有(yǒu)效揭示實際承擔基金銷售業務(wù)的主體(tǐ)、所銷售的基金産(chǎn)品等重要信息，或者以過度包裝(zhuāng)服務(wù)平台、服務(wù)品牌等方式模糊上述重要信息；

（六）采取抽獎、回扣或者送實物(wù)、保險、基金份額等方式銷售基金；

（七）在基金募集申請完成注冊前，辦(bàn)理(lǐ)基金銷售業務(wù)，向公(gōng)衆分(fēn)發、公(gōng)布基金宣傳推介材料或者發售基金份額；

（八）未按照法律法規、中(zhōng)國(guó)證監會規定、招募說明書和基金份額發售公(gōng)告規定的時間銷售基金，或者未按照規定公(gōng)告即擅自變更基金份額的發售日期；

（九）挪用(yòng)基金銷售結算資金或者基金份額；違規利用(yòng)基金份額轉讓等形式規避基金銷售結算資金閉環運作(zuò)要求、損害投資人資金安(ān)全；

（十）利用(yòng)或者承諾利用(yòng)基金資産(chǎn)和基金銷售業務(wù)進行利益輸送或者利益交換；

（十一）違規洩露投資人相關信息或者基金投資運作(zuò)相關非公(gōng)開信息；

（十二）以低于成本的費用(yòng)銷售基金；

（十三）實施歧視性、排他(tā)性、綁定性銷售安(ān)排；

（十四）中(zhōng)國(guó)證監會規定禁止的其他(tā)情形。

 

第四章 内部控制與風險管理(lǐ)

 

第一節 一般規定

 

第二十五條  基金銷售機構應當按照審慎經營的原則，建立健全并有(yǒu)效執行基金銷售業務(wù)的内部控制與風險管理(lǐ)制度，完善内部責任追究機制，确保基金銷售業務(wù)符合法律法規和中(zhōng)國(guó)證監會的規定。

第二十六條  基金銷售機構應當指定專門合規風控人員對基金銷售業務(wù)的經營運作(zuò)情況進行審查、監督和檢查，并保障合規風控人員履職的獨立性和有(yǒu)效性。合規風控人員應當具(jù)備與履職相适應的專業知識和技(jì )能(néng)，不得兼任與合規風控職責相沖突的職務(wù)。

合規風控人員應當對基金銷售業務(wù)内部制度、基金宣傳推介材料和新(xīn)銷售産(chǎn)品、新(xīn)業務(wù)方案等進行合規審查，出具(jù)合規審查意見，并存檔備查。

基金銷售機構應當于每一年度結束之日起3個月内完成年度監察稽核報告，并存檔備查。

第二十七條  基金銷售機構應當對基金管理(lǐ)人、基金産(chǎn)品進行審慎調查和風險評估，充分(fēn)了解産(chǎn)品的投資範圍、投資策略、風險收益特征等，并設立産(chǎn)品準入委員會或者專門小(xiǎo)組，對銷售産(chǎn)品準入實行集中(zhōng)統一管理(lǐ)。

基金管理(lǐ)人應當制定基金銷售機構準入的标準和程序，審慎選擇基金銷售機構，并定期開展再評估。

第二十八條  基金銷售機構應當建立健全投資人基金交易賬戶和資金賬戶管理(lǐ)制度，保障投資人信息安(ān)全和資金安(ān)全。

第二十九條  基金銷售機構應當确保基金銷售信息管理(lǐ)平台安(ān)全、高效運行，建立符合規定的災難備份系統和應急預案。

第三十條  基金銷售機構應當建立健全基金銷售業務(wù)内部考核機制，堅持以投資人利益為(wèi)核心和長(cháng)期投資的理(lǐ)念，将基金銷售保有(yǒu)規模、投資人長(cháng)期投資收益等納入分(fēn)支機構和基金銷售人員考核評價指标體(tǐ)系，并加大對存量基金産(chǎn)品持續銷售、定期定額投資等業務(wù)的激勵安(ān)排，不得将基金銷售收入作(zuò)為(wèi)主要考核指标，不得實施短期激勵，不得針對認購(gòu)期基金實施特别的考核激勵。

基金銷售機構應當強化人員資質(zhì)管理(lǐ)，确保基金銷售人員具(jù)有(yǒu)基金從業資格。未經基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中(zhōng)國(guó)證監會另有(yǒu)規定的除外。

基金銷售機構應當建立健全基金銷售人員持續培訓機制，加強對基金銷售人員行為(wèi)的監督和檢查，并建立相關人員的離任審計或者離任審查制度。基金銷售人員不得從事與基金銷售業務(wù)有(yǒu)利益沖突的業務(wù)活動。

第三十一條  基金銷售機構應當建立健全業務(wù)範圍管控制度，審慎評估基金銷售業務(wù)與其依法開展或者拟開展的其他(tā)業務(wù)之間可(kě)能(néng)存在的利益沖突，完善利益沖突防範機制。

基金銷售機構應當采取有(yǒu)效隔離措施，避免因其他(tā)業務(wù)風險影響基金銷售業務(wù)穩健運行。

基金銷售機構應當保持對基金銷售業務(wù)的持續投入，确保實質(zhì)展業及業務(wù)連續性。

第三十二條  基金銷售機構應當對分(fēn)支機構基金銷售活動、基金銷售信息技(jì )術系統實行集中(zhōng)統一管理(lǐ)，不得與他(tā)人合資、合作(zuò)經營管理(lǐ)分(fēn)支機構，不得将分(fēn)支機構承包或者委托給他(tā)人經營管理(lǐ)。

第三十三條  基金銷售機構應當建立健全檔案管理(lǐ)制度，妥善保管投資人的開戶資料和與基金銷售業務(wù)有(yǒu)關的其他(tā)資料。投資人身份資料自業務(wù)關系結束當年計起至少保存20年，與基金銷售業務(wù)有(yǒu)關的其他(tā)資料自業務(wù)發生當年計起至少保存20年。

 

第二節 獨立基金銷售機構特别規定

 

第三十四條  獨立基金銷售機構應當建立健全合規風控管理(lǐ)組織架構，在章程中(zhōng)明确合規風控負責人為(wèi)高級管理(lǐ)人員，并對其職責、任免條件和程序作(zuò)出規定。

合規風控負責人應當具(jù)有(yǒu)勝任合規風控管理(lǐ)工(gōng)作(zuò)需要的專業知識和技(jì )能(néng)，并具(jù)備以下工(gōng)作(zuò)經曆：從事證券基金工(gōng)作(zuò)5年以上，或者從事證券基金工(gōng)作(zuò)3年以上并且通過國(guó)家法律職業資格考試，或者從事證券基金監管相關工(gōng)作(zuò)3年以上。

獨立基金銷售機構解聘合規風控負責人，應當具(jù)有(yǒu)正當理(lǐ)由，并自解聘之日起3個工(gōng)作(zuò)日内将解聘事實和理(lǐ)由書面報告住所地中(zhōng)國(guó)證監會派出機構。

第三十五條  獨立基金銷售機構應當設立專門的合規風控管理(lǐ)部門。合規風控管理(lǐ)部門對合規風控負責人負責，按照公(gōng)司規定和合規風控負責人的安(ān)排履行合規風控管理(lǐ)職責。合規風控管理(lǐ)部門不得承擔與合規風控管理(lǐ)相沖突的其他(tā)職責。

獨立基金銷售機構應當為(wèi)合規風控管理(lǐ)部門配備足夠的、具(jù)備與履行合規風控管理(lǐ)職責相适應的專業知識和技(jì )能(néng)的合規風控人員。

第三十六條  獨立基金銷售機構應當确保業務(wù)、從業人員、經營場所的獨立性，不得與股東、實際控制人、關聯方混同，不得允許其他(tā)任何機構以其名(míng)義對外開展業務(wù)。獨立基金銷售機構從業人員不得在其他(tā)機構擔任經營性職務(wù)，法律法規和中(zhōng)國(guó)證監會另有(yǒu)規定的除外。

第三十七條  獨立基金銷售機構設立分(fēn)支機構，應當具(jù)備下列條件：

（一）連續開展基金銷售業務(wù)3個完整會計年度以上，最近一個會計年度基金銷售日均保有(yǒu)量不低于100億元；

（二）具(jù)有(yǒu)較強的持續經營能(néng)力，内部控制完善，能(néng)夠有(yǒu)效控制分(fēn)支機構風險；

（三）制定合理(lǐ)明晰的分(fēn)支機構設立規劃；

（四）最近3年沒有(yǒu)受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒有(yǒu)被采取重大行政監管措施；沒有(yǒu)因重大違法違規行為(wèi)處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規行為(wèi)正在被監管機構調查；

（五）拟設立的分(fēn)支機構具(jù)備完善的管理(lǐ)制度，有(yǒu)符合規定的辦(bàn)公(gōng)場所、安(ān)全防範等設施，取得基金從業資格的人員不少于5人；

（六）中(zhōng)國(guó)證監會規定的其他(tā)條件。

獨立基金銷售機構設立的分(fēn)支機構，限于住所地所在省、自治區(qū)、直轄市範圍，中(zhōng)國(guó)證監會另有(yǒu)規定的除外。

獨立基金銷售機構應當完善分(fēn)支機構管控機制，确保分(fēn)支機構實質(zhì)展業及業務(wù)連續性。

第三十八條  獨立基金銷售機構應當制定自有(yǒu)資金運用(yòng)制度，保持良好的财務(wù)狀況，滿足日常運營和風險防範的需要。

獨立基金銷售機構可(kě)以運用(yòng)自有(yǒu)資金進行金融資産(chǎn)投資，其中(zhōng)投資于現金、銀行存款、國(guó)債、基金等高流動性資産(chǎn)的淨值不得低于2000萬元。獨立基金銷售機構不得向關聯方提供借款、資金墊付或者擔保等；不得進行股權投資，法律法規、中(zhōng)國(guó)證監會另有(yǒu)規定的除外。

 

第五章 相關基金服務(wù)機構

 

第三十九條  基金銷售支付機構受基金銷售機構委托，為(wèi)基金銷售機構提供基金銷售結算資金劃轉服務(wù)。

基金銷售機構應當選擇具(jù)備下列條件的商(shāng)業銀行或者支付機構辦(bàn)理(lǐ)基金銷售支付業務(wù)：

（一）制定了有(yǒu)效的風險控制制度，有(yǒu)安(ān)全、高效的辦(bàn)理(lǐ)支付業務(wù)的信息系統；

（二）商(shāng)業銀行取得基金銷售業務(wù)資格，支付機構取得《支付業務(wù)許可(kě)證》；

（三）最近3年沒有(yǒu)受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒有(yǒu)被采取重大行政監管措施；沒有(yǒu)因重大違法違規行為(wèi)處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規行為(wèi)正在被監管機構調查；

（四）中(zhōng)國(guó)證監會規定的其他(tā)條件。

支付機構從事基金銷售支付業務(wù)，應當向中(zhōng)國(guó)證監會備案。

第四十條  基金銷售結算資金監督機構受基金銷售機構、基金銷售支付機構等委托，對其開立、使用(yòng)基金銷售結算專用(yòng)賬戶的行為(wèi)和基金銷售結算資金劃轉流程進行監督。

中(zhōng)國(guó)證券登記結算有(yǒu)限責任公(gōng)司（以下簡稱中(zhōng)國(guó)結算）或者取得基金銷售業務(wù)資格的商(shāng)業銀行可(kě)以擔任基金銷售結算資金監督機構。基金銷售機構、基金銷售支付機構等應當在基金銷售結算資金監督機構開立基金銷售結算專用(yòng)賬戶，并與基金銷售結算資金監督機構簽訂監督協議，對賬戶性質(zhì)、賬戶功能(néng)、資金劃轉流程、監督方式、賬戶異常處理(lǐ)等事項做出約定。中(zhōng)國(guó)證監會另有(yǒu)規定的，從其規定。

第四十一條  基金管理(lǐ)人可(kě)以依照中(zhōng)國(guó)證監會的規定委托基金份額登記機構辦(bàn)理(lǐ)基金份額登記業務(wù)。基金份額登記機構應當确保基金份額的登記、存管和結算業務(wù)處理(lǐ)安(ān)全、準确、及時、高效，其主要職責包括：

（一）建立并管理(lǐ)投資人基金份額賬戶；

（二）負責基金份額的登記；

（三）基金交易确認；

（四）代理(lǐ)發放紅利；

（五）建立并保管基金份額持有(yǒu)人名(míng)冊；

（六）服務(wù)協議約定的其他(tā)職責；

（七）中(zhōng)國(guó)證監會規定的其他(tā)職責。

基金管理(lǐ)人變更基金份額登記機構的，應當在變更完成10個工(gōng)作(zuò)日内向中(zhōng)國(guó)證監會報告。

第四十二條  基金銷售機構、基金份額登記機構應當通過中(zhōng)國(guó)結算建設和運營的基金行業注冊登記數據中(zhōng)央交換平台（以下簡稱中(zhōng)央數據交換平台）對基金的賬戶和交易信息進行數據交換，數據交換應當符合中(zhōng)央數據交換平台相關規範要求。參與數據交換的相關機構應當按照規定保障信息傳輸和存儲的完整性、準确性、及時性、安(ān)全性。

基金份額登記機構應當按照中(zhōng)央數據交換平台相關規範要求報送基金份額登記數據，配合完成基金份額登記數據的集中(zhōng)備份。

中(zhōng)國(guó)結算依據中(zhōng)國(guó)證監會授權，對相關數據交換及報送實施自律管理(lǐ)。中(zhōng)國(guó)結算應當妥善保存相關數據，不得篡改、毀損或者洩露；确有(yǒu)必要向第三方提供的，應當遵守法律法規和中(zhōng)國(guó)證監會的規定。中(zhōng)國(guó)結算還應當建立健全相關信息統計分(fēn)析制度，定期向中(zhōng)國(guó)證監會報告，并按照中(zhōng)國(guó)證監會的要求向投資人提供統一查詢等服務(wù)。

第四十三條  信息技(jì )術系統服務(wù)機構受基金銷售機構委托，為(wèi)基金銷售機構提供網絡空間經營場所租用(yòng)或者信息技(jì )術系統開發等服務(wù)。信息技(jì )術系統服務(wù)機構不得實質(zhì)介入基金銷售業務(wù)環節，不得收集、傳輸、留存投資人基金交易信息。

 

第六章 銷售私募基金的特别規定

 

第四十四條  基金銷售機構除開展公(gōng)募基金銷售業務(wù)外，依法從事私募基金銷售業務(wù)的，參照适用(yòng)本辦(bàn)法第三章、第四章的規定，法律法規及中(zhōng)國(guó)證監會另有(yǒu)規定的除外。

第四十五條  基金銷售機構應當以非公(gōng)開方式向合格投資者銷售私募基金，不得通過公(gōng)衆傳播媒體(tǐ)、互聯網、公(gōng)開營業場所等平台或者手機短信、微信等渠道公(gōng)開或者變相公(gōng)開宣傳推介私募基金。

第四十六條  基金銷售機構銷售私募基金，應當充分(fēn)了解投資人信息，收集、核驗投資人資産(chǎn)證明、收入證明或者納稅憑證等材料，對投資人風險識别能(néng)力和風險承擔能(néng)力進行評估，并要求投資人承諾投資資金為(wèi)自有(yǒu)資金，不存在非法彙集他(tā)人資金等情況。

基金銷售機構應當就合格投資者确認、投資者适當性匹配、風險揭示、自有(yǒu)資金投資等事項履行投資人簽字确認等程序。

第四十七條  基金銷售機構應當銷售符合法律法規和中(zhōng)國(guó)證監會規定的私募基金，對拟銷售私募基金進行審慎調查和風險評估，充分(fēn)了解産(chǎn)品的投資範圍、投資策略、投資集中(zhōng)度、杠杆水平、風險收益特征等。銷售文(wén)件應當按照規定全面說明産(chǎn)品特征并充分(fēn)揭示風險。基金銷售機構不得銷售未在産(chǎn)品合同等法律文(wén)件中(zhōng)明确限定投資範圍、投資集中(zhōng)度、杠杆水平的私募基金。

基金銷售機構合規風控人員應當對私募基金銷售準入出具(jù)專項合規和風險評估報告，簽字确認并存檔備查。

第四十八條  基金銷售機構應當針對私募基金銷售業務(wù)建立專門的利益沖突識别、評估和防範機制。

基金銷售機構應當對存在關聯關系的私募基金管理(lǐ)人及私募基金履行嚴格的利益沖突評估機制，經評估無法有(yǒu)效防範利益沖突的，不得銷售相關産(chǎn)品；經評估确定可(kě)以銷售的，應當以書面形式向投資人充分(fēn)披露，并在銷售行為(wèi)發生時由投資人簽字确認。

第四十九條  基金銷售機構應當參照本辦(bàn)法第四十條的規定開立私募基金銷售結算專用(yòng)賬戶，并參照中(zhōng)國(guó)證監會規定的基金銷售結算資金劃轉流程進行資金交收。

 

第七章 監督管理(lǐ)與法律責任

 

第五十條  中(zhōng)國(guó)證監會及其派出機構按照審慎監管原則，可(kě)以要求基金銷售相關機構及其股東、實際控制人報送相關信息、材料，定期或者不定期對基金銷售相關機構從事基金銷售業務(wù)及相關服務(wù)業務(wù)的情況進行非現場或者現場檢查。

基金銷售相關機構及其股東、實際控制人、從業人員等應當配合檢查、調查，提供的信息、資料應當及時、真實、準确、完整。

第五十一條  獨立基金銷售機構發生下列事項的，應當在5個工(gōng)作(zuò)日内向住所地中(zhōng)國(guó)證監會派出機構備案：

（一）變更公(gōng)司章程、名(míng)稱、住所、組織形式、經營範圍、注冊資本、高級管理(lǐ)人員；

（二）新(xīn)增持有(yǒu)5%以上股權的股東，變更控股股東、實際控制人；

（三）持有(yǒu)5%以上股權的股東變更姓名(míng)、名(míng)稱，或者質(zhì)押所持獨立基金銷售機構的股權；

（四）設立、撤銷分(fēn)支機構，變更分(fēn)支機構名(míng)稱、營業場所；

（五）對外進行股權投資或者提供擔保；

（六）中(zhōng)國(guó)證監會規定的其他(tā)事項。

住所地中(zhōng)國(guó)證監會派出機構收到備案材料後應當進行核查，發現備案事項不符合法律、行政法規及中(zhōng)國(guó)證監會規定的，應當責令整改。

第五十二條  基金銷售機構的業務(wù)許可(kě)證自頒發之日起，有(yǒu)效期3年。基金銷售機構不存在下列情形的，其業務(wù)許可(kě)證有(yǒu)效期予以延續，每次延續的有(yǒu)效期為(wèi)3年：

（一）無法持續符合本辦(bàn)法第七條第（一）項至第（四）項規定的基礎性展業條件，且未得到有(yǒu)效整改；

（二）合規内控嚴重缺失，被中(zhōng)國(guó)證監會或者其派出機構采取責令暫停辦(bàn)理(lǐ)相關業務(wù)的行政監管措施，且未在要求期限内有(yǒu)效整改；

（三）未實質(zhì)開展公(gōng)募基金銷售業務(wù)，最近一個會計年度基金（貨币市場基金除外）銷售日均保有(yǒu)量低于5億元；

（四）中(zhōng)國(guó)證監會規定的其他(tā)情形。

基金銷售機構存在本條第一款所列情形的，中(zhōng)國(guó)證監會派出機構可(kě)作(zuò)出不予延續其業務(wù)許可(kě)證有(yǒu)效期的決定。業務(wù)許可(kě)證有(yǒu)效期屆滿的基金銷售機構，不得繼續從事基金銷售業務(wù)。

第五十三條  基金銷售相關機構違反法律、行政法規、本辦(bàn)法及中(zhōng)國(guó)證監會其他(tā)規定，法律法規有(yǒu)規定的，依照其規定處理(lǐ)；法律法規沒有(yǒu)規定的，中(zhōng)國(guó)證監會及其派出機構可(kě)以采取監管談話、出具(jù)警示函、責令改正、責令處分(fēn)有(yǒu)關人員、責令暫停辦(bàn)理(lǐ)相關業務(wù)等行政監管措施，對相關主管人員、直接責任人員，可(kě)以采取監管談話、出具(jù)警示函、公(gōng)開譴責、認定為(wèi)不适當人選等行政監管措施，發現違法行為(wèi)涉嫌犯罪的，移送司法機關處理(lǐ)。

第五十四條  中(zhōng)國(guó)證監會及其派出機構依法責令基金銷售機構暫停辦(bàn)理(lǐ)相關業務(wù)的，可(kě)以責令其暫停下列一項或者多(duō)項業務(wù)：

（一）接受新(xīn)投資人開立交易賬戶申請；

（二）簽訂新(xīn)的銷售協議，增加銷售新(xīn)産(chǎn)品；

（三）辦(bàn)理(lǐ)公(gōng)募基金份額認購(gòu)、申購(gòu)或者私募基金份額參與。

基金銷售機構被責令暫停辦(bàn)理(lǐ)相關業務(wù)的，可(kě)以辦(bàn)理(lǐ)銷戶、贖回、轉托管轉出等業務(wù)。

第五十五條  基金銷售機構申請注冊基金銷售業務(wù)資格，隐瞞有(yǒu)關情況或者提供虛假材料的，中(zhōng)國(guó)證監會派出機構不予注冊，并給予警告；已經注冊的，撤銷注冊，對相關主管人員和其他(tā)直接責任人員給予警告，并處3萬元以下罰款。國(guó)家金融監督管理(lǐ)部門監管的機構存在上述情況的，移交相關金融監督管理(lǐ)部門處理(lǐ)。

第五十六條  基金銷售機構有(yǒu)下列情形的，依照《證券投資基金法》第一百三十七條、第一百三十九條、第一百四十四條規定處理(lǐ)：

（一）未向投資人充分(fēn)揭示投資風險并誤導其購(gòu)買與其風險承擔能(néng)力不相當的公(gōng)募基金、私募證券投資基金等産(chǎn)品的；

（二）挪用(yòng)公(gōng)募基金、私募證券投資基金等産(chǎn)品銷售結算資金或者份額的；

（三）未按照本辦(bàn)法第四章要求建立風險管理(lǐ)制度和災難備份系統，存在重大風險隐患、引發重大風險事件或者喪失經營能(néng)力的；

（四）洩露與公(gōng)募基金、私募證券投資基金等産(chǎn)品份額持有(yǒu)人、投資運作(zuò)相關的非公(gōng)開信息的。

第五十七條  基金銷售機構有(yǒu)下列情形之一，且情節嚴重的，除法律法規另有(yǒu)規定外，給予警告，并處3萬元以下罰款；對相關主管人員和其他(tā)直接責任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款：

（一）違反本辦(bàn)法第十五條至第二十二條、第二十四條規定從事基金銷售業務(wù)的；

（二）未按照本辦(bàn)法第四章規定建立健全并有(yǒu)效執行基金銷售業務(wù)内部控制及風險管理(lǐ)制度的；

（三）未按照本辦(bàn)法第四十條規定與基金銷售結算資金監督機構簽訂監督協議、開立基金銷售結算專用(yòng)賬戶的；

（四）未按照本辦(bàn)法第四十二條規定進行數據交換和報送的；

（五）違反本辦(bàn)法第六章規定銷售私募基金的；

（六）未按照本辦(bàn)法第五十條、五十一條規定，配合監督檢查、履行備案報告義務(wù)的。

第五十八條  基金銷售機構有(yǒu)下列情形之一的，中(zhōng)國(guó)證監會依法注銷其業務(wù)許可(kě)證，并予以公(gōng)告：

（一）業務(wù)許可(kě)證有(yǒu)效期不予延續且有(yǒu)效期屆滿的；

（二）基金銷售業務(wù)資格被依法撤銷或者終止的；

（三）基金銷售機構依法終止的；

（四）法律法規規定的其他(tā)情形。

第五十九條  基金銷售機構有(yǒu)下列情形之一的，基金管理(lǐ)人等應當妥善辦(bàn)理(lǐ)有(yǒu)關投資人的贖回、轉托管轉出等業務(wù)，基金銷售相關機構應當配合：

（一）業務(wù)許可(kě)證被注銷的；

（二）喪失經營能(néng)力，無法為(wèi)投資人辦(bàn)理(lǐ)基金銷售業務(wù)的；

（三）中(zhōng)國(guó)證監會規定的其他(tā)情形。

第六十條  基金銷售支付機構從事公(gōng)募基金、私募證券投資基金銷售支付業務(wù)有(yǒu)下列情形的，依照《證券投資基金法》第一百三十八條、第一百三十九條、第一百四十四條規定處理(lǐ)：

（一）未按照規定劃付公(gōng)募基金、私募證券投資基金等産(chǎn)品銷售結算資金的；

（二）挪用(yòng)公(gōng)募基金、私募證券投資基金等産(chǎn)品銷售結算資金或者份額的；

（三）未建立風險管理(lǐ)制度和災難備份系統的；

（四）洩露與公(gōng)募基金、私募證券投資基金等産(chǎn)品份額持有(yǒu)人、投資運作(zuò)相關的非公(gōng)開信息的。

基金銷售支付機構被停止基金銷售支付業務(wù)的，基金銷售機構和基金銷售結算資金監督機構應當妥善處理(lǐ)有(yǒu)關投資人基金份額的贖回、轉托管轉出等業務(wù)。

 

第八章 附  則

 

第六十一條  本辦(bàn)法相關用(yòng)語的含義如下：

（一）基金銷售相關機構，包括基金銷售機構，以及從事與基金銷售相關的支付、份額登記、信息技(jì )術系統等服務(wù)業務(wù)的基金服務(wù)機構。

（二）基金銷售結算資金，是指由基金銷售機構、基金銷售支付機構、基金份額登記機構等基金銷售相關機構歸集的，在投資人結算賬戶與基金财産(chǎn)托管賬戶之間劃轉的基金認購(gòu)、申購(gòu)、贖回、分(fēn)紅等資金。

（三）獨立基金銷售機構高級管理(lǐ)人員，是指總經理(lǐ)、副總經理(lǐ)或者實際履行上述職務(wù)的其他(tā)人員，以及章程規定的其他(tā)人員。

（四）關聯方及控制關系，依照《企業會計準則》确定。

（五）基金宣傳推介材料，是指為(wèi)推介基金向公(gōng)衆分(fēn)發或者公(gōng)布，使公(gōng)衆可(kě)以普遍獲得的紙質(zhì)、電(diàn)子或者其他(tā)介質(zhì)的信息。

（六）基金銷售結算專用(yòng)賬戶，是指基金銷售機構、基金銷售支付機構或者基金份額登記機構用(yòng)于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用(yòng)賬戶。

（七）支付機構，是指依據中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行《非金融機構支付服務(wù)管理(lǐ)辦(bàn)法》取得《支付業務(wù)許可(kě)證》的非金融機構。

（八）私募基金，包括證券期貨經營機構非公(gōng)開募集資金或者接受财産(chǎn)委托設立的私募資産(chǎn)管理(lǐ)計劃，以及經基金業協會登記的私募基金管理(lǐ)人設立的非公(gōng)開募集基金。私募證券投資基金，是指依據《證券投資基金法》設立的、僅投資于标準化證券資産(chǎn)的私募基金。除明确表述為(wèi)“私募基金”“私募證券投資基金”外，本辦(bàn)法中(zhōng)的基金均為(wèi)公(gōng)開募集證券投資基金的簡稱。

第六十二條  基金管理(lǐ)人、證券期貨經營機構銷售其管理(lǐ)的基金、私募資産(chǎn)管理(lǐ)計劃的業務(wù)規範、内部控制和風險管理(lǐ)，适用(yòng)本辦(bàn)法和中(zhōng)國(guó)證監會其他(tā)相關規定。

第六十三條  本辦(bàn)法自2020年10月1日起施行。《證券投資基金銷售管理(lǐ)辦(bàn)法》（證監會令第91号）同時廢止。